ARCA intensifica los controles sobre transferencias a billeteras virtuales

La Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) asumió recientemente el rol que cumplía la AFIP en Argentina, con un enfoque renovado en el monitoreo de transferencias bancarias y digitales, especialmente en el uso de billeteras virtuales y plataformas de homebanking como Cuenta DNI. Este cambio busca fortalecer la supervisión de los movimientos de fondos, ampliando las obligaciones para los usuarios y las empresas que operan con pagos digitales.

Nuevos límites para transferencias digitales

Desde noviembre, ARCA impone un límite máximo de $1.400.000 para transferencias realizadas entre personas a través de plataformas digitales, como homebanking y billeteras virtuales. Si una transferencia supera este monto, el usuario deberá presentar documentación que justifique el origen de los fondos. El objetivo de esta regulación es controlar las operaciones de alto valor y asegurar la trazabilidad de los movimientos financieros.

Es importante que los usuarios de plataformas de pago digital tomen en cuenta este nuevo límite, ya que cualquier ingreso o salida de fondos que alcance o supere los $1.400.000 requerirá especificaciones detalladas. Entre estos datos, deberán indicar el tipo de transferencia, el número de cuenta (CBU o CVU) y el monto total en pesos.

Control de transferencias menores y requisitos informativos

Para las transferencias de menos de $400.000, ARCA no exigirá la presentación de información adicional. Sin embargo, las empresas que administran billeteras digitales estarán obligadas a informar las transacciones que superen este límite de manera directa al organismo. Esta medida se mantiene en línea con la normativa que anteriormente implementaba la AFIP, aunque se prevé que ARCA pueda ajustar estos montos en el futuro según sus políticas de control y fiscalización.

Opciones para realizar pagos mayores al límite

Cuando se necesite realizar una transferencia que sobrepase el límite de $1.400.000, ARCA recomienda emplear métodos de pago más tradicionales, que pueden tardar hasta un día hábil en completarse. Además, los usuarios pueden anticipar el movimiento notificando a su banco de la transferencia, especificando la fecha, el importe y los datos de la cuenta de destino. Este preaviso podría facilitar la operación y evitar inconvenientes.

En resumen, ARCA ha implementado nuevas disposiciones para mejorar el control sobre las transacciones digitales en Argentina, buscando asegurar la transparencia en la circulación de fondos y permitiendo un seguimiento riguroso de los grandes movimientos de dinero a través de canales electrónicos.